Договор об информационно-технологическом взаимодействии при осуществлении переводов физических лиц без открытия счета

г. Москва
18 декабря 2018 г.

Общество с ограниченной ответственностью «ЮСС-СПБ», именуемое в дальнейшем «Процессор», предлагает заключить договор об информационно-технологическом взаимодействии при использовании Системы «ExpaPay» (далее — «Договор») на условиях, изложенных ниже. Настоящий Договор, в соответствии со ст. 428 ГК РФ, имеет статус договора присоединения, адресованного правоспособным субъектам предпринимательской деятельности.

Определения, принятые в настоящем Договоре

Банк— Акционерное общество «Банк Русский Стандарт» (Генеральная лицензия на осуществление банковских операций No 2289, выдана 19 ноября 2014 года Банком России);

Банковская карта, Платежная карта (Карта) — инструмент безналичных расчетов, являющийся электронным средством платежа, предназначенный для совершения Держателем карты операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с договором, заключенным между Эмитентом и Держателем карты.

Держатель карты — физическое лицо, в том числе уполномоченное юридическим лицом, использующее Карту для совершения операций с денежными средствами, находящимися у Эмитента, в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором с Эмитентом.

Договор эквайринга — заключаемый между Банком и Процессором, действующим в интересах Клиента, договор об осуществлении Банком расчетов по Операциям оплаты, совершённым физическими лицами с целью оплаты товаров (работ, услуг) Клиента с использованием Карт.

Услуги — услуги Процесора по организации информационно-технологического обмена между Клиентом, Банком, Процессором и Держателем карты, в том числе, но не ограничиваясь сбор, обработка и передача информации о переводах физических лиц без открытия счета в пользу Клиента.

Дополнительные услуги ИТО — услуги Процессора, прямо не оговоренные в настоящем Договоре, оказание которых не входит в обязательства Процессора, заказанные Клиентом у Процессора с целью получения дополнительных преимуществ при получении переводов от Держателей карт.

Международные платежные системы (МПС) — международные платежные системы «VISA International», «MasterCard Worldwide», национальная платёжная система «МИР».

Клиент — юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), заключившее с Процессором настоящий Договор и намеревающееся принимать Карты к оплате за предоставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги.

Операция оплаты — предоставление Держателем карты распоряжения об осуществлении перевода денежных средств со счета, открытого у Эмитента (счета Карты), в пользу Клиента, сформированное и переданное Эмитенту с использованием Карты через Систему.

Правила МПС — документ (совокупность документов), содержащий условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы в соответствии с действующим законодательством;

Сайт — совокупность информации, способа ее представления и технических средств, объединенная, как правило, одной темой и/или целью, которая дает возможность пользователю, подключенному к Интернет и имеющему соответствующие технические средства, получить доступ к этой информации.

Система — программно-аппаратный комплекс «ExpaPay», обеспечивающий оказание услуг Процессора в соответствии с пунктом 1.1. настоящего Договора.

Ставка вознаграждения — это общий процент удерживаемый с каждой транзакции в пользу Процессора, указываемый в Приложении № 1.

Эмитент — кредитная организация, осуществляющая выпуск (эмиссию) Банковских карт.

1. Предмет договора

  1. Процессор обязуется за вознаграждение оказывать Клиенту Услуги, в том числе по сбору, обработке и передаче информации о переводах физических лиц без открытия счета в пользу Клиента (далее — переводы).
  2. По настоящему Договору Процессор обязуется по поручению Клиента заключить и исполнять от своего имени, но за счет Клиента заключаемый между Банком — оператором по переводу денежных средств (далее именуемым — «Банк») и Процессором, действующим в интересах Клиента, договор об осуществлении Банком расчетов с использованием банковских карт (далее именуемый «Договор эквайринга») по форме и на условиях, определяемых Банком, а также оказывать услуги в области обеспечения информационного и технологического взаимодействия между Клиентом и Банком при осуществления расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, а Клиент обязуется оплачивать предусмотренное Договором вознаграждение.
  3. По Договору эквайринга приобретает права и становится обязанным Процессор, хотя бы данные Клиента и были указаны в таком договоре или Клиент вступил с Банком в непосредственные отношения по выполнению указанного договора.
  4. Обязательства физических лиц перед Клиентом, во исполнение которых совершаются переводы, возникают в порядке и по основаниям, установленным законом и (или) договором физического лица с Клиентом. Отношения, из которых возникают указанные обязательства, не входят в предмет регулирования настоящего Договора и не порождают для Процессора каких бы то ни было обязанностей.
  5. Клиент может заказать, а Процессор по согласованию Сторон может исполнить Дополнительные услуги ИТО. Дополнительные услуги ИТО могут быть заказаны Клиентом и согласованы с Процессором в email, и оплачены на основании счета Процессора.

2. Порядок взаимодействия при заключении договора

  1. Настоящий Договор заключается в форме договора присоединения (ст. 428 Гражданского кодекса РФ).
  2. Акцепт условий Договора означает полное и безоговорочное принятие Клиентом всех условий Договора без каких-либо изъятий и/или ограничений и равносилен заключению двухстороннего письменного Договора (ст. 434 ГК РФ)..
  3. Порядок исполнения настоящего Договора регулируется исключительно нормами Гражданского кодекса РФ о договоре присоединения (ст. 428 ГК РФ), о возмездном оказании услуг (ст.ст. 779–783 ГК РФ).
  4. Клиент производит акцепт настоящего Договора после ознакомления с ним, путем совершения следующих конклюдентных действий:
  5. Заполнение и предоставление Анкеты. Анкета должна содержать соответствующие действительности сведения, необходимые для организации информационно-технологического взаимодействия Сторон, а также согласованное Сторонами в процессе предварительных переговоров Вознаграждение Процессора. Анкета подписывается и направляется в подлиннике по адресу местонахождения Процессора, а также направляется в сканированной (электронной) версии с подписью и печатью по e-mail: support@expapay.com;
  6. Права и обязанности Сторон по Договору возникают с момента заключения Договора. Договор признается заключенным с момента зачисления платежа за услугу доступа к Системе на расчетный счет Процессора.
  7. Права и обязанности Сторон по Договору возникают с момента заключения Договора. Договор признается заключенным с момента зачисления платежа за услугу доступа к Системе на расчетный счет Процессора.
  8. Клиент обязуется сообщать при регистрации в Системе сведения, соответствующие действительности.
  9. Срок акцепта условий Договора не ограничен.
  10. Договор считается заключенным и вступает в силу с момента акцепта, определяемого моментом осуществления Клиентом платежа

3. Права и обязанности Сторон

    Процессор обязуется:

  1. Подключить Клиента к программно-аппаратному комплексу Процессора для оказания Клиенту информационных и технологических услуг, в том числе по сбору, обработке и передаче информации о переводах в пользу Клиента.
  2. В режиме реального времени направлять Клиенту уведомление о переводе физического лица.
  3. Представлять Клиенту Акты об оказанных услугах в сроки и порядке согласно разделу 4 настоящего Договора.
  4. В случае изменения своего места нахождения и/или банковских реквизитов письменно уведомлять об этом Клиента в течение трех рабочих дней с даты наступления соответствующего события.

  5. Процессор имеет право:

  6. Приостанавливать информационно-технологическое обслуживание Клиента:
  7. в случае возникновения обстоятельств, не зависящих от Сторон и могущих, по мнению Процессора, повлечь значительные убытки для Процессора — на срок действия таких обстоятельств;
    в случае нарушения Клиентом любого из своих обязательств, предусмотренных настоящим Договором;
    в случае получения в отношении Клиента уведомления от Банка о прекращении процедур запроса и/или не получения Процессором разрешения Банка на проведение операций с использованием банковских карт с целью оплаты физическими лицами товаров или услуг Клиента;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о наличии у Банка сведений о совершении на сайте Клиента операций не держателями карт с их использованием и/или участие в мошеннической или иной незаконной деятельности;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о предоставлении Банку недостоверной информации в рамках Договора;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о наличии у Банка сведений о предложении покупателям товаров (работ, услуг), не соответствующих перечню, указанному в Анкете Клиента на заключение Договора интернет-эквайринга;
    внесение изменений в доменное имя Клиента услуг без предварительного уведомления Процессора;
    несоответствие Сайта Клиента требованиям, установленным Приложением № 1 к Договору;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о наличии у Банка сведений об осуществлении Клиентом видов деятельности, которые могут нанести ущерб репутации Банка;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о необходимости уплаты штрафов международных платежных систем, наложенных на Банк по вине Клиента;
    в случае наличия за любой месяц действия договора более трех негативных отзывов о Клиенте на публичных ресурсах (к примеру, «Яндекс. Маркет»)
    О приостановлении информационно-технологического обслуживания Процессор не позднее даты такого приостановления направляет Клиенту уведомление по e-mail и/или уведомляет по телефону указанного Клиентом в Анкете ответственного сотрудника с указанием причины и срока приостановления.

  8. Требовать у Клиента предоставления информации об обязательствах Клиента, в случае, если необходимость такой информации вызвана соблюдениями требований законодательства, в том числе законодательства о противодействии легализации и финансированию терроризма. В числе прочего, может быть затребована информация:
  9. о способах доставки товаров покупателям;
    об источниках происхождения товаров;
    о наличии у Клиента сертификатов на предоставление предлагаемых товаров (работ, услуг), сертификатов соответствия, гигиенических и прочих сертификатов;
    об авторских правах на предлагаемые товары (работы, услуги).

  10. Проводить аудит Клиента на предмет выявления операций проводимых не держателями карт и/или предоставления Клиентом физическим лицам несогласованных с Процессором товаров (работ, услуг).
  11. Истребовать у Клиента информацию и документы по операциям с использованием карт (реестры, расписки покупателей в получении товаров (работ, услуг) и иные документы, обосновывающие совершение операции). Указанные информация и документы должны быть представлены Клиентом Процессору в течение 3 (трех) дней с момента направления запроса по электронной почте на адрес e-mail, указанный в качестве контактного в Приложении № 1.
  12. Не представлять Клиенту Акт об оказанных услугах в случае, если за отчетный период Процессором не было исполнено ни одного распоряжения о совершении перевода.
  13. Размещать на своем официальном сайте информацию о Клиенте товарный знак Клиента или третьих лиц, иное средство индивидуализации Клиента (третьих лиц), предоставленное в качестве такового Клиентом, на своем Сайте www.expapay.com
  14. По своему усмотрению назначать абонентскую плату в следующих случаях:
  15. при заключении Договора, при наличии у Процессора оснований предполагать, что объем оборота в денежном выражении в рамках календарного месяца, заявленный Клиентом при заключении Договора, не будет соответствовать фактическому;
    в случае, если объем оборота в денежном выражении в рамках календарного месяца, заявленный Клиентом при заключении Договора, не соответствует фактическому;
    если в течение календарного месяца в адрес Клиента переводы не осуществлялись и (или) по осуществленным переводам в рамках календарного месяца образовалась задолженность Клиента перед Процессором в связи с начислением Банком с Процессора сумм удержаний в форме штрафов по операциям, проведенным с нарушением условий настоящего Договора, применимого законодательства и правил МПС по операциям.
    Стороны договорились, что начисленная и уплаченная авансовым платежом абонентская плата за Услуги учитывается Сторонами по дате авансового платежа.


    Клиент обязуется:

  16. Выплачивать Процессору вознаграждение в размере и порядке в соответствии с разделом 4 настоящего Договора, а также уплачивать суммы, указанные в требованиях Процессора, предусмотренных разделом 5 настоящего Договора.
  17. Разместить на своем интернет-сайте, указанном в Анкете, информацию об информационно-технологическом взаимодействии с Процессором.
  18. Признавать обязательства физических лиц перед Клиентом по оплате исполненными с момента направления Процессором Клиенту уведомления об оплате.
  19. Не взимать с физических лиц вознаграждение и не возлагать на них никаких дополнительных расходов в связи с осуществлением ими переводов с использованием услуг Процессора.
  20. Самостоятельно разрешать претензии физических лиц о возврате сумм полученных переводов
  21. В трехдневный срок извещать Процессора в письменном виде о любых событиях, могущих повлиять на исполнение настоящего Договора, в том числе об изменениях своего наименования, места нахождения, фактического адреса, банковских реквизитов, адреса интернет-сайта, перечня реализуемых товаров, работ, услуг.
  22. Предварительно согласовывать с Процессором раскрытие любой информации о сотрудничестве Сторон независимо от формы и способа раскрытия информации.
  23. Предоставлять Процессору средства индивидуализации третьих лиц для их размещения Процессором только при наличии надлежащим образом оформленного письменного согласия соответствующего лица на такое размещение.
  24. В срок не превышающий два рабочих дня предоставлять Процессору отчет по операциям, которые вызвали подозрение в совершении операции не держателем карт и/или в предоставлении Клиентом несогласованных с Процессором товаров (работ, услуг).
  25. Хранить коммерческую тайну держателей карт, ставшие известными Клиенту в результате выполнения условий Договора.
  26. Незамедлительно, путем отправки документа в отсканированном виде, с последующим предоставлением Процессору документов в письменном виде, информировать Процессора обо всех изменениях, связанных с платежными реквизитами, характером предоставляемых работ, услуг и реализуемых товаров, об изменениях иных документов и другой информации о Клиенте, предоставленных Процессору ранее.
  27. При отсутствии изменений в учредительных и иных документах Клиента письменно за подписью руководителя Клиента не реже одного раза в год по требованию Процессора подтверждать актуальность и действительность предоставленной Процессору ранее информации о Клиенте.

4. Вознаграждение Процессора и порядок расчетов

  1. Вознаграждение Процессора состоит из ежемесячной комиссии за оказанные услуги (вознаграждения Процессора за период, равный календарному месяцу), а также платы за Дополнительные услуги ИТО. Ежемесячная комиссия по осуществленным Операциям оплаты, дифференцируется в зависимости от Банка-эмитента Платежной карты.
  2. В случае если, Банком-эмитентом Платежной карты, является иностранная кредитная организация (Платежная карта иностранного Банка), то ежемесячная комиссия по совершаемым с ее использованием Операциям оплаты, будет устанавливаться в размере плюс не менее 1 % (одного процента) от размера ежемесячной комиссии, устанавливаемого по Операциям оплаты, совершаемым с использованием Платежной карты, Банком-эмитентом которой является российская кредитная организация (Платежная карта российского Банка).
  3. Размер вознаграждения Процессора за период, равный календарному месяцу, исчисляется на основании Акта об оказанных услугах в размере, согласованном с Процессором. Вознаграждение Процессора удерживается Банком из суммы перечислений, подлежащих переводу Клиенту, и перечисляется Процессору.
  4. Размер вознаграждения Процессора за Дополнительные услуги ИТО согласовывается Сторонами при заказе Клиентом Дополнительных услуг ИТО и уплачивается на основании выставленного Процессором счета.
  5. Суммы переводов, подлежащие перечислению Клиенту, перечисляются Клиенту Банком в течение трех рабочих дней от даты проведения Операции оплаты, за вычетом всех удержаний, которые Банк вправе осуществить по настоящему Договору (в том числе комиссии Процессора, штрафов, сумм отмен/возвратов платежей).
  6. Банк имеет право приостановить на срок до 180 дней перечисления, подлежащие переводу Клиенту:
  7. в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о предоставлении Банку недостоверной информации в рамках Договора;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о наличии у Банка сведений о предложении покупателям товаров (работ, услуг), не соответствующих перечню, указанному в Анкете Клиента на заключение Договора интернет-эквайринга;
    внесение изменений в доменное имя Клиента услуг без предварительного уведомления Процессора;
    несоответствие Сайта Клиента требованиям;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о наличии у Банка сведений об осуществлении Клиентом видов деятельности, которые могут нанести ущерб репутации Банка;
    в случае получения Процессором в отношении Клиента уведомления от Банка о необходимости уплаты штрафов международных платежных систем, наложенных на Банк по вине Клиента;
    в случае наличия за любой месяц действия договора более трех негативных отзывов о Клиенте на публичных ресурсах (к примеру, «Яндекс. Маркет»)

  8. Не позднее пятнадцатого числа месяца, следующего за отчетным, Процессор направляет Клиенту Акт об оказанных услугах по электронной почте на адрес e-mail, указанный Клиентом в Анкете. В случае, если за отчетный период Процессором не было исполнено ни одного распоряжения физического лица о совершении перевода в пользу Клиента, Процессор вправе не предоставлять Клиенту Акт об оказанных услугах.
  9. Если в течение трех календарных дней с даты получения Акта об оказанных услугах Клиент не направил свои возражения Процессору, соответствующие услуги Процессора считаются оказанными в полном объёме и надлежащим образом. Оригинал акта Процессор предоставит в случае получения оригинала Акта на бумажном носителе от Клиента, подписанного Клиентом. При получении возражений Клиента относительно Акта об оказанных услугах, в случае, если возражения Клиента относительно сумм, содержащихся в Акте об оказанных услугах, будут признаны обоснованными, Стороны обязуются в срок, не позднее трех рабочих дней с даты получения Процессором возражений Клиента составить акт о расхождении данных и учесть содержащиеся в нем суммы в Акте об оказанных услугах за следующий отчетный период.

5. Финансовые условия

  1. При возврате держателем карты товара, оплаченного по карте (отказе от работы, услуги), при отмене операции оплаты Клиент оформляет документы в соответствии со следующей процедурой:
  2. Отказ физического лица — пользователя Сайта Клиента, держателя карты от услуги, работы/возврат товара происходит по инициативе указанного физического лица в соответствии с действующим законодательством.
  3. После получения от держателя карты требования о возврате оплаченных средств на счет карты в соответствии с действующим законодательством РФ, а также согласно условиям пользовательского соглашения между Клиентом и физическим лицом, Клиент:
  4. Проверяет наличие операции по оплате товара (работ, услуг) по своей базе данных (автоматизированная система расчетов за товары (работу, услуги) Клиента), а также подтверждает возможность ее отмены;
  5. В случае успешной проверки и подтверждения возможности отмены операции по оплате товара (работ, услуг) формирует данные для совершения операции возврата и передает в Систему Процессора, вместе с номером и суммой исходной операции и прочими данными;
  6. Система Процессора с момента получения от Клиента данных проверяет корректность формата данных для совершения операции возврата, и, при соответствии полученного запроса установленным нормативам, запрос из Системы Процессора передается в Банк-эмитент;
  7. После получения от Банка-эмитента подтверждения о положительном результате операции возврата Клиент завершает процедуру возврата. В случае если подтверждение не получено в течение 3 (трех) рабочих дней, Клиент инициирует письменный запрос Процессору.

6. Ответственность Сторон и порядок разрешения споров

  1. Процессор не несет ответственности перед физическими лицами за исполнение Клиентом своих обязательств перед ними.
  2. Клиент самостоятельно разрешает любые споры с физическими лицами, возникающие в случае несоответствия суммы совершенного Процессором перевода тарифам (прейскурантам) Клиента.
  3. В случае вступления в законную силу решения суда о взыскании с Процессора в пользу третьего лица денежных средств по основанию неправомерного (в отсутствие письменного согласия соответствующего лица) использования Процессором средства индивидуализации данного лица, предоставленного Клиентом в качестве такового, Клиент обязуется при условии совершения Процессором действий, предусмотренных абзацем вторым настоящего пункта, в течение десяти рабочих дней с даты получения соответствующей претензии Процессора с приложением копии вступившего в законную силу решения суда возместить Процессору убытки, причиненные нарушением своего обязательства, предусмотренные настоящим Договором, в размере полной суммы, взысканной с Процессора в пользу третьего лица на основании соответствующего судебного акта, включая взысканную с Процессора сумму судебных расходов. В случае предъявления третьим лицом иска к Процессору по основанию, указанному в абзаце первом настоящего пункта, Процессор обязуется уведомить Клиента о принятии такого иска к производству и заявить в предварительном судебном заседании первой инстанции ходатайство о привлечении Клиента к участию в соответствующем деле в качестве третьего лица.
  4. При нарушении Клиентом установленного Договором срока перечисления денежных средств Клиент обязуется уплатить Процессору неустойку в размере 0,2% (Ноль целых две десятых процента) от суммы, подлежащей перечислению, за каждый день просрочки.
  5. Процессор не несет ответственности за возможные убытки Клиента, связанные с прекращением проведения процедур запроса и получения Процессором разрешения Банка на проведение операций с использованием банковских карт с целью оплаты физическими лицами товаров или услуг Клиента.
  6. Любые споры и разногласия Сторон по настоящему Договору или в связи с ним, которые не были урегулированы путем переговоров Сторон, подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Москвы с применением материального и процессуального законодательства Российской Федерации.

7. Срок действия и порядок прекращения договора

  1. Настоящий Договор действует в течение двенадцати календарных месяцев с даты его заключения.
  2. Срок действия настоящего Договора автоматически продлевается на двенадцать календарных месяцев в случае, если ни одна из Сторон не уведомляет другую Сторону в письменной форме на бумажном носителе о своем нежелании продлевать срок действия настоящего Договора не менее чем за тридцать календарных дней до истечения срока (в том числе очередного) его действия. Такое уведомление не рассматривается Сторонами как односторонний отказ от исполнения настоящего Договора. Срок действия настоящего Договора может быть продлен в соответствии с настоящим пунктом неограниченное количество раз.
  3. Любая из Сторон вправе в одностороннем порядке отказаться от дальнейшего исполнения настоящего Договора. Для этих целей она в письменной форме уведомляет другую сторону о своем намерении не позднее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до предполагаемой даты отказа от исполнения. Уведомление должно быть сделано в письменной форме на бумажном носителе и содержать указание на причину расторжения Договора.

8. Прочие условия

  1. В соответствии с ч.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, Процессор имеет право вносить изменения в условия Договора. При этом изменения, внесенные Процессором в Договор, становятся обязательными для Сторон через 7 (Семь) календарных дней с даты размещения Процессором новой редакции Договора на Сайте Системы;
  2. Стороны признают надлежащим образом направленными любые уведомления и корреспонденцию, в случае, если отправка совершена в письменной форме по адресу, указанному в Договоре. Наряду с этим, Стороны признают надлежащими следующие способы уведомления по Договору: Посредством размещения информации на Сайте Системы — для уведомлений об изменениях в тексте Договора, Тарифах, иных документах, касающихся широкого круга лиц, а также об отклонениях в режиме и графике работы Процессора и Системы. Посредством размещения Процессором информации в Личном кабинете Клиента — для уведомлений и новостей, касающихся как широкого круга лиц, так и персонально Клиента. С использованием электронной почты — для уведомлений, отправляемых Процессором в адрес Клиента о событиях, касающихся как широкого круга лиц, так и персонально Клиента.
  3. Ни одна из Сторон не вправе передать свои права и обязанности по настоящему Договору третьим лицам без письменного на то согласия другой стороны.

  4. По общим вопросам, связанным с исполнением договора:
    Телефон: 8 (800) 707 72 87

    E-mail: support@expapay.com

    ООО «ЮСС-СПБ»

    ИНН: 7801606734
    КПП: 781001001
    ОГРН: 1137847279470 от 24 июля 2013 г.

    Юр. адрес: 196084, г. Санкт-Петербург, ул. Смоленская, д. 33, литер А, помещение 8-Н офис 3.

    БИК: 044030707
    к/c: 30101810240300000707
    р/с: 40702810530260008970
    Филиал № 7806 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в г. Санкт-Петербурге (Филиал № 7806 Банка ВТБ (ПАО))